PJK Trading Limited (ผู้ให้บริการ) – นโยบาย KYC และ AML/CFT

นโยบาย KYC และการป้องกันการฟอกเงิน / การต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) นี้ ("นโยบาย") กำหนดกรอบ หลักการ และขั้นตอนที่ PJK Trading Limited ซึ่งดำเนินธุรกิจในนาม PokerJoker ("ผู้ให้บริการ") ปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้กฎหมาย AML/CFT ของเกาะอิสระ Anjouan และประมวลจริยธรรม AML สำหรับผู้ให้บริการเกมอินเทอร์เน็ตที่ออกโดย Anjouan Licensing Services Inc. สอดคล้องกับคำแนะนำของ FATF เงื่อนไขใบอนุญาตเกมอินเทอร์เน็ต Anjouan ของบริษัท และการแถลงที่ทำในข้อกำหนดและเงื่อนไขสาธารณะของผู้ให้บริการ

1. ขอบเขตและวัตถุประสงค์

นโยบายนี้ใช้บังคับกับกรรมการ เจ้าหน้าที่ พนักงาน ผู้รับเหมา และตัวแทนทั้งหมดของผู้ให้บริการ รวมถึงผู้ให้บริการบุคคลที่สามที่มีส่วนร่วมในการจัดการเงินของผู้เล่น การรับสมัคร หรือการตรวจสอบข้อมูล วัตถุประสงค์คือเพื่อป้องกันไม่ให้แพลตฟอร์มของผู้ให้บริการถูกใช้สำหรับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรืออาชญากรรมทางการเงินอื่นใด และเพื่อให้แน่ใจว่ามีการติดตามและความโปร่งใสของกระแสการเงินทั้งหมดอย่างเต็มรูปแบบ

2. กรอบกฎหมายและกฎระเบียบ

ผู้ให้บริการดำเนินการภายใต้ใบอนุญาตเกมอินเทอร์เน็ต Anjouan และต้องปฏิบัติตามสิ่งต่อไปนี้:

• กฎหมาย AML/KYC ของเกาะอิสระ Anjouan

• ประมวลจริยธรรม AML สำหรับผู้ให้บริการเกมอินเทอร์เน็ต (Anjouan Licensing Services Inc.)

• คำแนะนำ 40 ข้อของ FATF และมาตรฐาน AML/CFT ระหว่างประเทศ

• คำสั่ง แถลงการณ์ และประกาศที่เกี่ยวข้องทั้งหมดที่ออกโดย Anjouan Licensing Services Inc.

• ข้อกำหนดที่สะท้อนในข้อกำหนดและเงื่อนไขและนโยบายการคุ้มครองข้อมูลของผู้ให้บริการ

3. การกำกับดูแลและความรับผิดชอบ

3.1 คณะกรรมการบริษัทของผู้ให้บริการมีความรับผิดชอบโดยรวมสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML/CFT และการจัดการความเสี่ยง

3.2 ผู้ให้บริการได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML (AMLCO) โดยเฉพาะที่รายงานโดยตรงต่อกรรมการผู้จัดการและคณะกรรมการ AMLCO ทำหน้าที่เป็นผู้ประสานงานหลักกับ Anjouan Gaming Authority และหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU)

3.3 พนักงานทุกคนต้องปฏิบัติตามนโยบายนี้และเข้าร่วมการฝึกอบรม AML เป็นประจำ การไม่ปฏิบัติตามอาจส่งผลให้มีการดำเนินการทางวินัย รวมถึงการเลิกจ้าง

4. แนวทางตามความเสี่ยง

4.1. ผู้ให้บริการใช้แนวทางตามความเสี่ยง (RBA) เพื่อระบุ ประเมิน และบรรเทาความเสี่ยงจากการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย AMLCO รักษาการประเมินความเสี่ยงทั้งองค์กรที่มีเอกสารประกอบซึ่งได้รับการตรวจสอบเป็นประจำทุกปีหรือหลังจากการเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานที่สำคัญ

4.2. ประเภทความเสี่ยงรวมถึง:

• ความเสี่ยงของผู้เล่น (ภูมิศาสตร์ พฤติกรรม แหล่งที่มาของเงินทุน)

• ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์และบริการ (คาสิโน โป๊กเกอร์ โบนัส ประเภทการชำระเงิน)

• ความเสี่ยงของช่องทาง (การรับสมัครทางไกล สกุลเงินดิจิทัล กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์)

• ความเสี่ยงของเขตอำนาจศาล (ประเทศที่ระบุว่ามีความเสี่ยงสูงหรือถูกคว่ำบาตร)

• ความเสี่ยงของการทำธุรกรรม (ปริมาณ ความถี่ ความซับซ้อน)

5. การตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD)

5.1 เมื่อเปิดบัญชี ผู้ให้บริการจะขอชื่อเต็มและวันเกิดของผู้เล่น

5.2. เมื่อผู้เล่นฝากเงินสะสม 10,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือขอถอนเงินครั้งแรก ผู้ให้บริการจะดำเนินการ:

• ตรวจสอบยืนยันตัวตนผ่านเอกสารแสดงตัวตนที่มีรูปถ่ายที่ออกโดยรัฐบาลและหลักฐานที่อยู่ (ใบเรียกเก็บเงินสาธารณูปโภค งบบัญชีธนาคาร)

• การคัดกรองรายชื่อการคว่ำบาตร บุคคลที่มีความสำคัญทางการเมือง (PEP) และฐานข้อมูลสื่อที่ไม่เอื้ออำนวย

5.3. ผู้ให้บริการห้ามอย่างเข้มงวด:

• การใช้เอกสารประจำตัวที่เป็นเท็จ ปลอมแปลง หรือดัดแปลง

• ความพยายามในการเปิดบัญชีภายใต้ชื่อของบุคคลอื่น

• การใช้เครื่องมือหรือกระเป๋าเงินการชำระเงินของบุคคลที่สาม

5.4. พฤติกรรมดังกล่าวจะส่งผลให้มีการระงับบัญชีทันที รายงานต่อ Anjouan FIU และการปิดบัญชีที่อาจเกิดขึ้น

5.5. ผู้ให้บริการไม่รับเงินฝากจากบัญชีชำระเงินของบุคคลที่สาม บัญชีธุรกิจ บัญชีรวม หรือกระเป๋าเงินที่ไม่ได้รับการตรวจสอบว่าเป็นของผู้เล่น ความพยายามในการให้เงินทุนจากบุคคลที่สามใดๆ จะเรียกให้มีการสอบสวน การระงับบัญชี และการส่ง SAR ที่เป็นไปได้

6. ข้อกำหนด CDD สำหรับสกุลเงินดิจิทัล (สินทรัพย์เสมือน)

6.1 มื่อผู้เล่นฝากหรือถอนเงินโดยใช้สกุลเงินดิจิทัล ผู้ให้บริการอาจดำเนินมาตรการ CDD เพิ่มเติม รวมถึง:

• ตรวจสอบว่าที่อยู่กระเป๋าเงินเป็นของผู้เล่น

• การวิเคราะห์บล็อกเชนสำหรับการประเมินความเสี่ยงของการทำธุรกรรม

• การยืนยันแหล่งที่มาของเงินทุนสกุลเงินดิจิทัล (SoCF) เมื่อเหมาะสม

• การคัดกรองที่ได้รับการปรับปรุงสำหรับตัวผสม ตัวกลับ เหรียญความเป็นส่วนตัว หรือการแลกเปลี่ยนที่มีความเสี่ยงสูง

6.2 ผู้ให้บริการอาจปฏิเสธหรือบล็อกธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับกระเป๋าเงินที่มีความเสี่ยงสูง ตลาดดาร์กเน็ต หรือที่อยู่ที่ถูกคว่ำบาตร

7. การตรวจสอบสถานะอย่างละเอียด (EDD)

7.1. การตรวจสอบสถานะอย่างละเอียดจำเป็นสำหรับผู้เล่นที่มีความเสี่ยงสูงกว่า รวมถึง PEP ผู้เล่นจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงของ FATF หรือผู้ที่มีส่วนร่วมในธุรกรรมที่ซับซ้อนหรือมีขนาดใหญ่ผิดปกติ

7.2. ขั้นตอน EDD รวมถึง:

• การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนและแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (งบบัญชีธนาคาร เอกสารการจ้างงานหรือธุรกิจ)

• การอนุมัติของผู้บริหารระดับสูงก่อนการเปิดใช้งานบัญชีหรือการอนุมัติการถอนเงิน

• ความถี่ที่เพิ่มขึ้นของการตรวจสอบธุรกรรมและการสร้างเส้นทางการตรวจสอบ

• การตรวจสอบเป็นระยะของกิจกรรมบัญชีสำหรับสัญญาณเตือนและรูปแบบที่ผิดปกติ

7.3. ผู้ให้บริการระบุ บันทึก และให้คะแนนความเสี่ยงของบุคคลที่มีความสำคัญทางการเมือง (PEP) ทั้งหมดและผู้ร่วมงาน/สมาชิกในครอบครัวที่ใกล้ชิด EDD ใช้โดยอัตโนมัติ การเปิดใช้งานบัญชีและการถอนเงินทั้งหมดต้องได้รับการอนุมัติจากผู้บริหารระดับสูง สถานะ PEP จะได้รับการตรวจสอบเป็นประจ

7.4. ในฐานะส่วนหนึ่งของการตรวจสอบสถานะอย่างละเอียด ผู้ให้บริการอาจขอให้ผู้เล่นทำการตรวจสอบยืนยันตัวตนผ่านวิดีโอสดเพื่อยืนยันตัวตน ความถูกต้องของเอกสาร หรือการประกาศแหล่งที่มาของเงินทุน

8. ตัวกระตุ้นการตรวจสอบ

8.1. การตรวจสอบยืนยันตัวตนของผู้เล่นเป็นสิ่งจำเป็นเมื่อ:

• เงินฝากสะสมถึง 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ (หรือเทียบเท่า)

• มีการขอถอนเงินครั้งแรก โดยไม่คำนึงถึงจำนวนเงินธุรกรรม

• ตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัย โดยไม่คำนึงถึงจำนวนเงินธุรกรรม

• การตรวจสอบด้านกฎระเบียบหรือตามความเสี่ยงใดๆ ต้องการ

8.2. ไม่สามารถถอนเงินได้จนกว่าจะตรวจสอบ KYC เสร็จสมบูรณ์

9. การเก็บบันทึก

ผู้ให้บริการเก็บรักษาเอกสารประจำตัว บันทึก CDD/EDD บันทึกธุรกรรม และรายงานเป็นเวลาอย่างน้อยห้า (5) ปีหลังจากปิดบัญชีหรือธุรกรรมล่าสุด แล้วแต่ระยะเวลาใดจะนานกว่า บันทึกทั้งหมดต้องสามารถเรียกคืนได้ภายใน 24 ชั่วโมงสำหรับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบ

10. การตรวจสอบ การตรวจจับ และการรายงาน

10.1. ผู้ให้บริการรักษาเครื่องมือตรวจสอบอัตโนมัติที่บูรณาการกับระบบการจัดการผู้เล่นเพื่อระบุพฤติกรรมที่ผิดปกติ ไม่สอดคล้องกัน หรือน่าสงสัย AMLCO ตรวจสอบการแจ้งเตือนธุรกรรมรายวันและดำเนินการตรวจสอบด้วยตนเองเป็นครั้งที่สองเมื่อจำเป็น

10.2. ตัวบ่งชี้รวมถึง:

• การฝากเงินบ่อยครั้งที่ต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือเกณฑ์การถอนเงิน

• การใช้บัญชีชำระเงินหลายบัญชีหรือบัตรของบุคคลที่สาม

• การเคลื่อนย้ายเงินเข้าและออกอย่างรวดเร็วพร้อมกิจกรรมการเล่นเกมน้อยที่สุด

• ความไม่สอดคล้องกันระหว่างข้อมูลผู้เล่นและพฤติกรรม

• การใช้อุปกรณ์หลายเครื่องหรือการสลับ IP อย่างรวดเร็ว

• การฝากเงินตามด้วยคำขอถอนเงินทันที

• พฤติกรรมการแสวงหาโบนัสที่ผิดปกติ

• ข้อมูลส่วนบุคคลที่ไม่สอดคล้องกัน

• เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง การจับคู่การคว่ำบาตร หรือการเชื่อมต่อ PEP

• การปฏิเสธที่จะให้ข้อมูล SoF/SoW

• รูปแบบอุปกรณ์ที่ใช้ร่วมกันระหว่างบัญชีต่างๆ

10.3. สัญญาณเตือนใดๆ จะเรียกให้มีการตรวจสอบที่ได้รับการปรับปรุงและการยื่น SAR ที่อาจเกิดขึ้น

10.4. รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) จะถูกยื่นต่อ Anjouan Licensing Services Inc. ภายใน 24 ชั่วโมงหลังจากการตรวจพบ รายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) จะถูกยื่นสำหรับธุรกรรมหรือธุรกรรมที่เชื่อมโยงที่เกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐ แม้จะไม่น่าสงสัย

10.5. นอกจากการตรวจสอบธุรกรรม ผู้ให้บริการดำเนินการตรวจสอบพฤติกรรมเพื่อระบุรูปแบบที่ผิดปกติเช่น:

• การโต้ตอบเกมน้อยที่สุดก่อนการถอนเงินจำนวนมาก

• การฝากและถอนเงินที่มีโครงสร้าง

• การเข้าสู่ระบบพร้อมกันจากที่อยู่ IP หลายรายการ

• การเล่นเกมที่ไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ที่ประกาศของผู้เล่น

การแจ้งเตือนที่สร้างโดยระบบจะได้รับการตรวจสอบโดย AMLCO เพื่อการยกระดับ

10.6. ผู้ให้บริการ AMLCO และพนักงานถูกห้ามไม่ให้แจ้งผู้เล่นหรือบุคคลที่สามใดๆ ว่ารายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ได้ถูกยื่นหรืออยู่ระหว่างการพิจารณา การละเมิดจะส่งผลให้มีการดำเนินการทางวินัยทันที

11. การควบคุมภายในและกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

กรอบ AML/CFT ของผู้ให้บริการรวมถึง:

• นโยบายและขั้นตอน AML/CFT ที่มีเอกสารประกอบซึ่งสอดคล้องกับภาระผูกพันด้านกฎระเบียบ

• การแบ่งแยกหน้าที่และโปรโตคอลการยกระดับที่ชัดเจน

• ช่องทางการสื่อสารที่ปลอดภัยสำหรับการรายงานภายในของกิจกรรมที่น่าสงสัย

• การทดสอบระบบและการควบคุมเป็นประจำโดยการตรวจสอบภายใน

12. การฝึกอบรมพนักงาน

พนักงานทุกคนได้รับการฝึกอบรม AML/CFT เมื่อเข้าทำงานและเป็นประจำทุกปีหลังจากนั้น การฝึกอบรมรวมถึงการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย การดำเนินการ CDD/EDD ภาระผูกพันการเก็บบันทึก และข้อกำหนดความลับ การฝึกอบรมทบทวนเพิ่มเติมจะจัดให้เมื่อมีการอัปเดตกฎระเบียบหรือผลการตรวจสอบภายใน

13. ความปลอดภัยทางไซเบอร์และการคุ้มครองข้อมูล

ข้อมูลผู้เล่นที่ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ AML ได้รับการปกป้องโดยนโยบายการคุ้มครองข้อมูลของผู้ให้บริการ การเข้าถึงถูกจำกัดเฉพาะบุคลากรที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น การส่งทั้งหมดถูกเข้ารหัส และการทดสอบการเจาะระบบจะดำเนินการรายไตรมาส การละเมิดข้อมูลที่สงสัยใดๆ ต้องรายงานต่อ หน่วยงานกำกับดูแลการพนันอันจูอัน ภายใน 24 ชั่วโมงและต่อผู้เล่นที่ได้รับผลกระทบโดยไม่ชักช้า

14. การตรวจสอบอิสระ

ผู้ให้บริการมอบหมายการตรวจสอบ AML ภายนอกที่เป็นอิสระอย่างน้อยปีละครั้ง ขอบเขตรวมถึงการประเมินกระบวนการ KYC การเก็บบันทึก การฝึกอบรมพนักงาน และประสิทธิผลของนโยบายโดยรวม ผลการตรวจสอบจะถูกรายงานต่อผู้บริหารระดับสูงและหน่วยงานกำกับดูแล Anjouan

15. การปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

ผู้ให้บริการตรวจสอบการพัฒนาด้านกฎระเบียบและแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมอย่างต่อเนื่อง AMLCO จะเสนอการแก้ไขนโยบายตามความจำเป็นเพื่อรักษาการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เทคโนโลยีที่เกิดใหม่เช่นการวิเคราะห์พฤติกรรมตาม AI และเครื่องมือติดตามบล็อกเชนจะได้รับการประเมินสำหรับการนำไปใช้เมื่อเป็นไปได้ในทางปฏิบัติ

16. การตรวจสอบและการอนุมัตินโยบาย

นโยบายนี้จะได้รับการตรวจสอบเป็นประจำทุกปีหรือเร็วกว่านั้นหากจำเป็นตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบหรือคำแนะนำจากการตรวจสอบ การอัปเดตใดๆ ต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริษัทและสื่อสารให้พนักงานทุกคนทราบ

อนุมัติโดยคณะกรรมการบริษัทของ PJK Trading Limited